суббота, 4 Апреля, 2020

Подробно

Что делать, если заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции

Отдел информации
14.02.2020 - 20:56
Что делать, если заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции

Банковская карточка – удобный инструмент для обналичивания денег, оплаты покупок, совершения переводов. К удобству использования карточки можно быстро привыкнуть, и тем более неожиданной и неприятной становится ее блокировка, без предварительного предупреждения от банка. Что делать, если банковская карточка оказалась заблокированной из-за операций, которые в банке называют подозрительными? Важно помнить, что денежные средства на расчетном счету в Сбербанке никуда не исчезнут, их сумма не уменьшится. Но снять деньги с заблокированной карты будет невозможно.

Законодательные нормы

Сбербанк может прибегать к таким мерам, как блокировка карты клиента, на основании внутренних норм и правил деятельности банковской системы. А также основанием для временного прекращения функций карточки может стать Федеральный закон 115-ФЗ, разработанный для борьбы с отмыванием денег, коррупцией. Закон стал необходим для того, чтобы предотвратить переводы денежных средств различным террористическим, вооруженным группировкам.

Какие операции с карточкой банк считает основанием для блокировки?

Карта банка может быть заблокирована на тот или иной срок по нескольким причинам, большинство из которых общее для всех банковских учреждений. В Сбербанке определяют следующие:

  • введение неправильного пин-кода несколько раз подряд (причина наиболее распространенная):
  • большие переводы для оплаты оружия, лекарственных средств;
  • мелкие, но часто повторяющиеся платежи карточкой (так действуют с чужой картой мошенники, воры);
  • деньги поступают большими суммами на карту и сразу же снимаются;
  • снятие денег в банкоматах разных банковских учреждений, если это происходит в течение одного дня;
  • использование карты в некоторых странах, которые у банка не вызывают доверия;
  • на карту приходят регулярно средства от скрытых источников;
  • применение карты для оплаты недвижимости на сумму от 3 миллионов рублей.

Наиболее безобидные причины того, что карта стала заблокированной и с нее нельзя снять средства, – окончание срока годности пластика или ошибка банковской системы (это случается крайне редко).

Ограничения при блокировке карты в Сбербанке

Блокировка может стать не только преградой для операций со средствами на счете, возможны и другие серьезные последствия. Поэтому работники Сбербанка рекомендуют не нарушать правила для клиентов, действовать в рамках закона, не совершать сомнительные операции, переводы на подозрительные счета. Проблемы после блокировки карты банка могут быть следующие:

  • Сбербанк может отказать в выдаче других карточек;
  • также можно получить запрет на получение наличных, бороться с которым придется через суд;
  • банк будет отказывать в крупных переводах, каждый из них придется согласовывать с администрацией банковского заведения;
  • возможно ограничение сервисов онлайн-банкинга.

Особенно строгим будет наказание в том случае, если клиент за год два или более раз нарушил правила использования банковской карточкой, осуществлял подозрительные переводы.

Заблокировали карту Сбербанка – как разблокировать?

Действовать в такой неприятной ситуации нужно с учетом причины блокировки. Если просто закончился срок действия пластика, нужно обратиться в свое отделение и получить новый. Также без проблем снимается блокировка, произошедшая из-за сбоя в работе банковской системы. При неправильном введении пин-кода карта будет заблокирована на короткий срок, вскоре ее разблокируют. В остальных случаях нужно будет доказывать специалистам банка свою правоту, невиновность, безопасность.

  • О блокировке банк сообщает с помощью смс-уведомления. После его получения нужно набрать номер горячей линии, прояснить у консультанта ситуацию. Он даст направления для дальнейших действий по разблокировке.

Внимание! По телефону специалист не может требовать такие сведения, как пин-код, CVC2/CVV2.

  • В ближайшее время подойти в отделение банка лично, затребовать письменное объяснение таких действий учреждения.
  • В большинстве случаев банк первым присылает сообщение о блокировке, отключении от сервиса онлайн-банкинга. В письме указываются документы, которые нужно предоставить в банк, чтобы устранить сомнения в подозрительности действий клиента.

Какие документы может запросить банк для подтверждения законности операций с деньгами? Это могут быть договора по найме или покупке недвижимости, объясняющие снятие значительных сумм, квитанции, счета о оплате товаров, услуг, долговые расписки, другие подобные бумаги. Нужны будут оригиналы или заверенные нотариусом копии. Документы отправляются по адресу, указанному в письме от банка, электронным письмом, заказным. Можно отдать бумаги и лично в отделении банковского учреждения.

Внимание! Обязательно следует переслать затребованные документы, к письму необходимо отнестись очень серьезно.

Банк осуществляет проверку документов, законность операций, переводов, снятия наличных или других действий, вызвавших подозрение. Если клиент не нарушил закон и банковские нормы, карта будет разблокирована. Проверка длится 2-3 дня, чтобы ускорить процедуру разблокировки рекомендуется сразу действовать после получения уведомления от банка.

Источник: https://zambank.ru/

Больше материалов по теме

01:25 Разное
Стационар, анализы, плазмоферез, терапия облегченным ксеноном, кодирование, работа с психологом
03.04 - 16:20 Разное
Какие виды ставок бывают
03.04 - 11:49 Разное
Нужно учесть не так уж много моментов. О них рассказываем в статье
В Москве ввели режим всеобщей изоляции
Отдел информации
Местные жители пытаются спасти его от катастрофы
Павел Кухарев
США вышли на первое место по количеству инфицированных
Отдел информации
Воинствующие безбожники пошли на решительный штурм
Борис Джерелиевский
Отдел информации
Россия готовится к «взрывной» ситуации с коронавирусом
Отдел информации
Жителей Северо-Курильска срочно эвакуируют
Отдел информации
Поправки в закон о ЧС дают регионам и Правительству полную власть над населением
Отдел информации
Отдел информации
Отдел информации
Отдел информации
Вирус провоцирует силовые варианты решения проблем
Константин Щемелинин
РФ ускоряет испытания гиперзвуковой ракеты «Циркон»
Отдел информации
16+
Рейтинг@Mail.ru Rambler's Top100 Яндекс цитирования